| El voluntario dice |
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Daniela responde |
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| Daniela, ya calculamos el total de sus ingresos, de manera que podemos ir a los ajustes al ingreso. Es posible que encontremos maneras de reducir el ingreso sobre el cual usted paga impuestos. ¿Tiene alguna pregunta antes de continuar? |
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No, entiendo todo. |
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| Ahora, revisemos los gastos que figuran en su hoja de admisión y entrevista y las deducciones de la sección ajustes a los ingresos del Formulario 1040, Anexo 1. ¿Tiene una cuenta de ahorros para gastos médicos? |
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No, no la tengo. |
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| Muy bien. Ello nos lleva al impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. Como puede ver, el software de impuestos ha calculado la porción deducible de su impuesto sobre el trabajo por cuenta propia y aquí lo muestra como un ajuste al ingreso. El sistema hizo lo mismo con la multa por un retiro prematuro, ¿correcto? Ya que puse eso cuando incluí el ingreso por interés, el sistema ya lo muestra como un ajuste. |
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¡Muy bien! |
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| ¿Pagó usted pensión alimenticia de cónyuge divorciado? |
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No, nunca he estado casada. |
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| Ahora, ¿hizo alguna aportación a un plan IRA? |
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Deposité $2,000 justo después de la Navidad. |
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| Bien por usted. ¿Contribuirá algo más? Puede ingresar dinero en su cuenta
IRA antes de la fecha de vencimiento para presentar la declaración. |
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No creo, pero es bueno saberlo. |
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| ¿Es un IRA tradicional, Roth o SIMPLE? |
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Era tan solo un plan de IRA sencillo. Aquí está el estado de cuenta. |
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| Perfecto; es lo que llamamos un IRA tradicional. Por supuesto que usted es menor de 70 años y medio de edad. ¿Tuvo usted cobertura de algún tipo de plan de jubilación por parte de su empleador durante el año tributario? |
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No, ninguna. |
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| Debido a que usted no tuvo cobertura de un plan de jubilación, podrá deducir la cantidad total de $2,000 que aportó.
[El voluntario revisa todos los gastos que aparecen en la hoja de admisión y entrevista ajustes del Formulario 1040, hace más preguntas y determina que Daniela no reúne los requisitos para tomar los ajustes restantes.]
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| Ya ingresamos todos los ajustes que puede tomar. Este es su ingreso total…y aquí están los ajustes totales... y he aquí lo que llamamos el ingreso bruto ajustado que se utilizará para determinar sus deducciones y exenciones. |
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¡Qué bien! ¡Este programa facilita todo! |
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| [En la hoja de admisión y entrevista, escriba que ya abordó este ajuste.] |
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